ETF (Exchange Traded Funds) – это портфель активов, представленный на бирже в виде специально созданных индексных фондов. Особенность ценообразования заключается в том, что стоимость ценных бумаг ETF соответствует динамике базового актива (индекса акций, облигаций или цены биржевого товара), лежащего в основе фонда. Идеально подходит для долго- и среднесрочного инвестирования. Проведем небольшую аналогию.
Представьте обычный рюкзак, в котором находятся:
• телефон Apple;
• планшет Asus;
• навигатор Sony и т.д.
Возвращаемся к термину. ETF — это сам рюкзак, а все содержимое – акции компаний, котируемые на бирже.
ETF задумывались с одной целью: инвестирование в финансовые рынки развивающихся стран. Рассмотрим подробней, какой инвестиционный интерес заложен в этом инструменте.
Виды ETF
Множественные вариации ETF существуют для реализации запланированных инвестиционных стратегий. Рассмотрим основные категории, которые в настоящий момент представлены на рынке.
• ETF — этот инструмент повторяет движение крупных рыночных индексов отдельно взятого государства. Например, в США динамику индекса S&P(500) представляет ETF SPDRs.
• ETF, ориентированные на конкретный стиль инвестирования. Как правило, основным параметром здесь выступает уровень роста выделенного индекса, рыночная капитализация некоторых фирм и т.д. В этом направлении популярны следующие фонды: Russel, S&P/Barra.
• ETF, привязанные к определенному экономическому сектору. Т.е. в портфеле этого фонда представлены только однородные категории акций (финансы, энергетика и т.д.). Здесь наиболее влиятельным представителем выступают фонды HOLDRs.
• Региональные ETF. В этом подвиде индексы группируются по географическому признаку (например, фонды iShares).
• ETF, гарантирующие выплату фиксированного дохода (реализуются с помощью облигаций). Такие фонды подходят консервативным инвесторам, которые предпочитают работать с долговыми инструментами корпоративных и государственных компаний (iShares).
Преимущества
• ETF обладают высокой ликвидностью, поскольку торгуются как обычные акции (инструмент можно легко купить/продать через торговый терминал или любого брокера).
• Для управления и контроля ETF создаются инвестиционные фонды.
• К ETF обязательно прикрепляется инвестиционная декларация, — утвержденный набор правил, регламентирующий порядок проведения покупок и продаж.
• За использование ETF предусмотрена выплата дивидендов.
• За управление начисляются достаточно невысокий размер комиссионных.
• Для работы с ETF не требуется крупный стартовый капитал.
Рекомендации при покупке ETF
• В первую очередь соберите классический портфель, состоящий из трех фондов. В него должны входить два фонда, состоящих из акций и один фонд, содержащий облигации.
• По мере расширения инвестиционного портфеля, старайтесь оставлять указанную пропорцию неизменной.
• Разбивайте фонд акций на две категории: 75% выделите под рынок США, а 25% — под индексы других развивающихся государств.
• Что касается фонда облигаций, то его целиком можно размещать в индексы США.
• Диверсификация хороша только в умеренном количестве. Ее переизбыток увеличит затраты, начисляемые за содержание портфеля. Придерживайтесь простых стратегий и не отклоняйтесь от выбранного курса. Помните, что эффективность ETF увеличивается с течением времени.
ETF в России
Основной недостаток ETF связан с тем, что многие страны и существующие активы еще не представлены на мировом рынке. В эту категорию пока попадает и российский рынок. Однако, именно с помощью этого инструмента российские инвесторы могут выгодно вложить деньги в активы иностранных государств.
На ММВБ ETF появились в 2013 году (апрель). В настоящий момент торгуется 11 фондов, которые представляют следующие классы активов:
• еврооблигации российских эмитентов;
• акции фирм, размещенных в следующих странах: Германия, Япония, США, Австралия, Великобритания, Китай;
• акции американских компаний, входящих в информационный сектор;
• казначейские облигации (США).
Все дивиденды реинвестируются (повторно вкладываются) в сформированные портфели ETF. Это позволяет российским пользователям не выплачивать налог за проведение инвестиционных операций.
ETF – это довольно безопасный и недорогой инструмент, предназначенный для средне и долгосрочного инвестирования. С ним удобно работать как начинающим пользователям, так и крупным корпорациям, ищущим выгодные решения для размещения своего капитала.
Вы уже сейчас можете начать изучать Видео курс- роботы в TSLab и научиться самому делать любых роботов!
Можно записаться на следующий поток ОнЛайн курса «Создание роботов в TSLab без программирования», информацию по которому можно посмотреть тут->
Также можете научиться программировать роботов на нашем Видео курсе «Роботы для QUIK на языке Lua»
Если же вам не хочется тратить время на обучение, то вы просто можете выбрать уже готовые роботы из тех, что представлены у нас ДЛЯ TSLab, ДЛЯ QUIK, ДЛЯ MT5, ДЛЯ КРИПТОВАЛЮТЫ!
Также можете посмотреть совершенно бесплатные наработки для МТ4, Квика, МТ5. Данный раздел также постоянно пополняется.
Не откладывайте свой шанс заработать на бирже уже сегодня!
